尽职调查信息查询网站及风控工具大全

2017-11-02 23:09 391人阅读
金融风控工具大全
温馨提示

金融业务的风险,根源在于信息不对称。

无论是哪类金融业务,风险控制的重要环节,都在于尽职调查,而相关调查一般是从搜集和汇总客户资料开始的,调查人员接到分配的调查任务后,应分析客户贷款申请书、申请时提交的资料,了解客户的行业特点、经营状况以及主要经营风险,并在受理阶段清单的基础上拟定更加详细的材料清单。

需要调查了解的客户信息可以分为财务信息和非财务信息两大类,这些信息是之后做信贷决策的基础,搜集这些信息有很多的方法和技巧,其中很重要的一点就是业务人员一定要善于利用多种渠道调查和了解客户信息。

这里,我们就推荐和整理一些日常能用得到的相关风控工具和查询渠道,欢迎大家补充。

一、风控工具类

推荐工具:点云风控

推荐理由:这是一款专门根据典当、小贷行业的风险控制工具,不仅能查询企业工商信息、产权信息、诉讼信息,并能通过各类信息进行反欺诈验证,并根据短期融资业务特点提供量化风险模型。

其他相关查询工具:

企查查     启信宝     天眼查

二、权威查询网站


2.1  全国信用门户网站

信用中国http://www.creditchina.gov.cn

全国性的信用相关信息归集网站,可查询各类信用信息,目前有些信息不够全面,一直在不断更新,在实际业务中,需要根据不同行业、地区,进行其他辅助查询。


2.2 各地方信用网

在全国信用网站的基础上,各地也结合地方的特点,建立了相应的信用体系,也有查询网站,分别如下:

 北京市 上海市 天津市 河北省 山西省
辽宁省 吉林省 黑龙江省 山东省 江苏省
浙江省 安徽省 福建省 江西省 河南省
湖北省 湖南省 四川省 广东省 甘肃省
海南省 重庆市 青海省 贵州省 云南省
陕西省 西藏自治区 内蒙古自治区 广西壮族自治区 宁夏回族自治区
新疆生产建设兵团

2.3 企业基本信息查询

该网站能查询全国范围内的公司、农民专业合作社、个体工商户等市场主体的工商登记,动产抵押登记信息,股权出质登记信息,行政处罚信息,其他依法应当公示的信息。

这是全国组织机构代码管理中心的网站,在该网站上能够查询到全国范围内所有领取有组织机构代码证的的相关主体的信息,显示信息与实体组织机构代码证完全一致。

该类行政许可和行政处罚的信息,目前市场上相关查询工具能查询到的不多,但点云风控(接入信用中国数据)可以查询。本页面为信用中国网站查询界面,可分省(市)查询,较为方便。

验证相关企业的行政许可和资质许可信息,这对在调查时核验真实性很有用。


2.4 个人相关信息查询验证

可以利用该平台核实个人借款客户信息的真伪,如需详细核实,此种方式目前需要花费一定的费用。


2.5 金融及征信查询类网站

可查询最新应收账款质押登记信息;也可查询相关提供资金服务的企业、融资需求、核心企业的具体信息;

中国人民银行征信中心,存货融资服务平台,但目前信息相对较少;


2.6 诉讼、执行、失信、反诈骗等负面信息相关

该平台可查询到自2007年1月1日以后新收及此前未结的执行实施案件的被执行人相关信息。

最高院自2013年10月24日起,对于不履行或未全部履行被执行义务的被执行人,可于该系统中查询失信被执行人的履行情况、执行法院、执行依据文书及失信被执行人行为的具体情形等内容。

主要查询相关裁判文书,可通过裁判文书,获取相关案件信息。

可以查询到大量公告信息,对于很多企业诉讼未进入开庭和审理程序,或未结案的,可通过相关开庭公告查询,法院的相关公告查询获取。

可以查询网站和手机是否安全,是否涉及诈骗,网站信息返回备案号和监测结果,手机号查询可反馈所在地,目前暂未发现是否有诈骗信息提示。

可查询全国范围内(含各地方法院)减刑、假释、暂予监外执行的相关信息(这个对查询某些诈骗很有用的哈)。

可查询全国各地的公共资源交易信息,包含:工程建设、政府采购、土地使用权、矿业权、国有产权等交易信息,内容相当丰富(可用于拓展客户需要);可查询全国公共资源交易相关的违法违规信息、黑名单目录等,这对招标、投标非常有价值。

可查询证券、期货市场失信记录。

可查询招投标行业相关的信用评级。

可查询全国范围内政府采购行为中的相关违法、违规记录,直接名单展示。

国家税务总局重大税收违法案件信息公布栏,可根据企业、个人信息查询。


2.7 产品、认证、质量相关网站

可以查询相关企业的食品、药品、化妆品、医疗器械、医疗广告、互联网药品等注册信息(可查询公司名下一类、二类、三类医疗注册证)(医疗生产经营许可证见各省的食品药品监督管理网站)。

查询全国工业产品的市场准入和企业信息,在业务调查时可验证企业相关资质的真实性,这类信息在相关第三方网站无法查询。

可查询:进出口企业信用、进出口不合格产品信息、进出口食品安全风险预警通告、进境不合格食品、化妆品信息、产品质量监督抽查公告、地理标志产品保护;

可查询国家质检总局、地方局针对产品质量抽查、检查的结果报告,该类信息集中公示,对业务调查中了解企业的产品质量、市场真实的竞争力方面很有帮助;

可查询内容包括:产品认证证书类:CCC证书、CCC工厂信息、CQC自愿性产品认证和中国饲料产品认证证书、防雷产品(电涌保护器(SPD))CQC标志认证证书、原中标认证中心证书、CB产品认证证书查、CE产品认证证书、CoC证书;体系认证证书类:CQC管理体系认证(ISO9000)、CQC管理体系认证(OHSAS18000)、CQC管理体系认证(HACCP体系)、CQC管理体系认证(食品安全管理体系ISO22000)、CQC管理体系认证(ISO14000)、CQC管理体系认证(ISO13485)、CQC管理体系认证(ISO/IEC27001)、CQC管理体系认证(ISO/IEC20000)、CQC管理体系评价(HSE);

上述内容查询,可有效的验证公司相关产品、管理体系的信息;

中国有机产品认证查询(查询有机码)

进口食品相关查询(乳品、肉类、水产品、燕窝)

获准资质认定机构查询(查询资质服务类机构名录)

认证认可统一服务信息平台(CCC证书、食品农产品证书、自愿性产品证书)

食品复检机构名录

该网站无需注册,除专利基本信息(如发明/设计人、专利权人、公开日等)外,还可查询各专利权法律状态、专利证书发文、年费计算及全国大部分省市的专利代理机构名录等内容。

根据查询提示可确定拟查询商标的商品分类。具体可查注册商标信息及申请商标信息。“商标注册信息查询”又分为商标相同或近似信息查询、商标综合信息查询和商标审查状态信息查询三类。需要注意的是,商标局明确该网站查询内容仅供参考,具体的商标注册信息还应以国家工商行政管理总局商标局编辑出版的《商标公告》为准。

国家新闻出版广电总局(国家版权局)直属事业单位,国家版权登记机构,目前是我国唯一的计算机软件著作权登记、著作权质权登记机构。


2.8 行业、项目相关网站

可查询全国范围内土地供应、土地挂牌、土地拍卖的最新动态及公示信息,市场交易和结果公示信息。

可查询煤炭行业行情,煤炭企业信用名录,煤炭行业指数等信息,可对行业了解,以及相关行业企业的经营情况、处罚相关信息等。

该网站和信息,可用于查询国家最新煤炭行业过剩产能预警信息,以及国家煤电合法合规产能信息,对行业研究、了解行业有极大参考价值。

可查询相关资质:建设工程设计企业、建设工程设计企业、工程监理企业 、建筑业企业、工程建设项目招标代理机构、城市规划编制单位 、工程造价咨询企业、 房地产开发企业,相关资质信息。相关从业人员及企业的相关处罚信息,包括:部级处罚信息、地方处罚信息、企业 诚信信息、个人诚信信息(行政处罚及具体事由)。

全国需要国家部委等相关审批项目的审批和公式平台,对于一些大型项目的情况,可以在这个网站找到相关公示信息。

可查询证券行业相关信息公示,包括各类资质、个人、企业信息公示,涉及证券行业、上市公司相关的,都可以查询,很有价值。

证监会及其下属机构的相关合法机构、证券行业机构,所有从业、公司都能查询到,在这里查不到的,可能就是假冒的。

可查询相关产业链信息、产业链相关企业信息、上下游信息、行业发展情况、各行业数据等。

该网址可查询全国范围内售电公司相关注册信息公示,可用于查询核实相关售电资质,该类资质目前其他地方均不可查询。

可查询粮食收购资质的相关审核信息,该类信息科用于验证粮食类企业资质的真实性。

可查询国家发改委公布的中央储备粮代储资格认定信息,这类信息比较全的,目前在其他相关查询工具中无法进行查询。

关于医药行业相关信息,可在此进行查询。


2.9 上市公司相关信息

证监会指定信息披露网站,可查询上市公司年报、公告等相关信息;


2.10 地方相关查询类网站

可查询:环境违法黑名单、拒不支付劳动报酬黑名单、消防安全失信黑名单、环保不良企业黑名单、旅行社业务经营失信黑名单、非法行医黑名单、严重失信“黑名单”、失信被执行人、海关失信企业、食品安全黑名单、社会组织失信“黑名单”、出入境检验检疫严重失信企业名单、重大税收违法案件当事人信息、行贿犯罪黑名单、文化市场黑名单,相当给力!

可查询合肥市内老赖名录、地税黑榜、国税黑榜、建筑市场监督检查通报黑榜、药品虚假广告黑榜、企业环境信用黑榜等信息。

可查询安徽省内未结执行实施案件、限制高消费、限制出境、限制招投标、失信人等相关信息,目前共有信息3万多条。

该网站可查询企业相关资质,质量信用,以及质量相关的不良记录,这类信息在其他相关网站都很难查询得到,对于了解企业相关质量、产品非常有价值。

可查询住房和城乡建设厅相关的(企业和个人)行政处罚信息,该类信息在其他相关网站比较难查询到,对开展建筑类企业业务非常有帮助。

查询合肥市地税局欠税公告,累计已公布9批名单。

可查询湖北省内招投标相关的各类违法、违规信息。

湖南信用网,失信公示查询,可查询欠税、安全生产等相关失信公示信息。

深圳市范围内,涉及企业相关的各类负面信息查询,大约有四五十类,非常全。


2.11 资产拍卖相关查询网站

可以查询全国范围内法院正在执行拍卖的资产情况,通过这个网站可以侧面了解涉诉当事人的一些信息,尤其是通过查询其是否有资产拍卖纪录,看其往期资产情况。

网上拍卖减少了拍卖费用,竞价方便,越来越多的法院把没有争议、比较干净的资产都通过这个方式进行拍卖,相信涉诉的信息会越来越多。目前全国绝大部分法院已经通过淘宝司法拍卖进行。

可查询安徽省内涉诉相关资产交易信息,包括:设备、车辆、房产、土地、产股权、其他等。


2.12 其他相关查询

是一个面向律师、法官、检察官、法学教师、学者、学生以及从事法律相关的工作人员的 NGO 开放型组织,可通过律师、当事人、案由等查询,比较方便。

这虽然是民间的网站,但收录案例比较全,而且因为建站比较早,而且很多官方找不到的裁判文书这里都有收录,因此值得推荐。

可查询全国各地社保,链接到各地社保相关网站,查询需经过授权,或本人查询。

可查询在香港注册的相关公司信息,对于很多有港资背景投资的公司(很多是假的),很有用。

可通过凭证上打印出的12位业务验证码,来验证该笔业务流水的真实性。

2.13 相关行业研究报告查询

(1)国内咨询机构网站数据报告列表:

  1. 艾瑞研究-艾瑞网(互联网行业报告)
  2. 艾瑞APP指数-艾瑞网(移动App TOP 1000 月度活跃和日活跃)
  3. 艾瑞PC指数-艾瑞网(PC TOP 1000-月度活跃和日活跃)
  4. 199IT互联网数据中心-所有行业报告,内容繁多,支持搜索
  5. 中国互联网络信息中心-CNNIC数据可以当做互联网人口普查基础表来看
  6. eguan.cn/zhuanti/more.p(易观智库)-仅参考
  7. 【友盟+】数据报告-(被阿里收购)仅参考
  8. dcci.com.cn/report/inde(DCCI)-仅参考
  9. 北京赛诺市场研究有限责任公司赛诺数据,智能机出货量的专业统计
  10. 中国信通院-研究成果-权威发布-权威数据国家智能机出货量的官方统计
  11. talkingdata.com/index/#(Talkingdata报告)-行业报告可看
  12. 艾媒网-全球移动互联网行业数据发布平台/iiMedia Research出品-行业报告可看
  13. dataeye.com/report.html-dataeye-偏手游方向
  14. ASO100 - 专业App Store数据平台丨ASO优化专家平台丨iOS榜单排行榜查询工具
  15. 电影电视行业免费报告列表页-艺恩咨询(是个研究娱乐行业的公司,提供行业报告)
  16. 旅游数据报告-旅游圈(旅游行业报告)

(2)国内互联网公司数据报告网站列表

  1. 讲座PPT-腾讯大讲堂
  2. Tencent 腾讯-业绩报告
  3. 腾讯大数据-腾讯云数据分析出来的行业报告
  4. 百度开放服务平台-百度云数据分析出来的行业报告
  5. 百度数据研究中心 提供行业研究报告、行业分析报告-百度数据中心报告
  6. 首页-阿里研究院-阿里行业研究报告
  7. 腾讯MXD移动互联网设计中心
  8. https://isux.tencent.com/category/ur -腾讯交互设计报告
  9. 用户研究 | TaoBaoUED-淘宝UED用户研究报告
  10. 网易用户体验设计中心-网易UED用户研究报告
  11. 网络视频数据报告-优酷指数行业报告
  12. PP指数_PPTV聚力-PPTV指数行业报告
  13. 手机行业报告_提供安卓、苹果等智能手机行业报告_91手机资讯--91行业报告
  14. 360研究报告_360安全中心-360应用商店等产品出品报告
  15. 企鹅智酷_腾讯网-腾讯出品行业报告

(3)国外咨询机构网站数据报告列表(国外咨询机构较多,数据详实,无论是海外出海产品,海外报告中多有亚洲和中国的重点研究,相关报告和趋势分析都可以选看)

  1. Flurry-国外app行业报告
  2. App Annie Blog-app指数报告
  3. appannie.com/insights/ (Appnnie的行业包括,包括app 分发行业的分发量和收入)
  4. BI Intelligence-business insider的报告
  5. Today's Articles on Digital Marketing and Media-emarker的报告
  6. newzoo.com/category/pre-newzoo侧重于手游行业报告
  7. Gartner Press Release Archives-gartner侧重于硬件的出货量,包括智能机和PC等
  8. IDC - Search Results-IDC的硬件出货量全球报告
  9. Yozzo Telecom News
  10. J.P. Morgan Home-摩根投行报告
  11. 德勤中国 | 审计, 企业管理咨询, 财务咨询, 风险管理, 税务服务及行业洞察
  12. Precisely Everywhere-comscore的互联网行业报告
  13. Ericsson - A world of communication(Global移动行业报告)
  14. GamesIndustry.biz(Global游戏行业报告)
  15. adfonic.com/(Global广告行业报告)
  16. Canalys | Insight. Innovation. Impact.(Global智能机报告)
  17. Mobile, Online & Digital Market Research, Data & Consultancy(通信无线报告)
  18. Home | GfK Global(终端比较专业的报告)
  19. Kantar Worldpanel(主要统计Android和ios的市场份额)
  20. PwC publications(皮尤的所有用户,市场研究报告)
  21. Fiksu | Data-fueled mobile marketing(统计app用户获取成本和应用商店下载频次的监测)
  22. weforum.org/reports(世界经济论坛的报告,揭示国内外发展的大趋势)
  23. Insights - Jampp (Jampp是国外的app 的粘性和转化漏洞的网站,在insights里还有行业的app的retention等benchmark的数据,有些类似flurry的行业数据)
  24. 罗兰贝格行业评论 战略和行业评论和报告
  25. 普华永道: blog 各个行业的主要发现和行业报告
  26. Website Traffic & Mobile App Analytics (similar web 以色列的网站分析工具,可以分析任何网站,包括用户,来源,终端,分布等等,数据非常棒)

(4)各大公司不定期发布的报告,比如(细分方向的时候用)

  1. 高德地图:2015年度中国主要城市交通分析报告
  2. 微信城市服务发布《2015微信政务民生白皮书》
  3. 【报告】淘宝发布 2015 中国消费趋势数据,2015 年我们为什么买单?
  4. 互联网增长的第一本数据分析手册-Growing IO的公开手册
  5. 移动游戏运营数据分析指标白皮书(一)-Talkingdata 运营指标分析白皮书

(5)投资机构的统计网站(创业方向选择,投融资选择的时候用)

  1. IT桔子 | IT互联网公司产品数据库及商业信息服务(IT桔子,中国创业公司投融资数据和报告)
  2. 天天投-专业高效的免费创业投融资服务平台!(创业公司数据库)
  3. 投资人列表 | FellowPlus(投资人列表和支持数据库查询)
  4. 研究院_ChinaVenture投资中国网-(投中的每个季度的行业融资报告,不定期有专项分析报告)
  5. CB Insights - Blog (CBI insights的一系列产品,包括公司的估值,独角兽公司列表等)
  6. The Downround Tracker(公司估值下降的趋势)
  7. The Complete List of Unicorn Companies(独角兽公司列表)
  8. IPO Center: IPO Market, IPO News, IPO Calendars, IPO Pricings, IPO Voting(IPO相关新闻和趋势报告)
  9. PrivCo | Private Company Financial Intelligence(美国金融数据公司,主要关注未上市公司的所有投融资资料,目前涵盖的公司包括全世界,当然也包括中国公司)
  10. 券商行业研究报告 (国内券商的行业报告,策略报告,可以筛选行业,筛选报告类型)
  11. pitchbook.com/news/repo(PitchBook的PE,VC,M&A行业报告)
  12. 研究院_ChinaVenture投资中国网 (IPO 投融资行业报告)
  13. Dow Jones VentureSource 2Q’16 U.S. Venture Capital Report(道琼斯旗下机构Dow Jones LP Source行业投资报告)
  14. NVCA Venture Investment(美国国家风险投资协会,每个季度和年度都会出投融资行业报告)
  15. PWC-MoneyTree Home(PWC的money tree report是每个季度美国的风险投资行业报告)
  16. home.kpmg.com/xx/en/hom (KPMG毕马威的insights报告,一般是每个季度的创投趋势,比较细致的分析)
  17. Mattermark - Discover, Enrich, & Analyze Companies(创业公司投资并购信息一站式搜索)
  18. M&A, Private Equity & Venture Capital Database(创业公司投资并购信息一站式搜索)
  19. DataFox | Prospect Sales Leads with Company Signals(创业公司投资并购信息一站式搜索)
  20. CrunchBase accelerates innovation by bringing together data on companies and the people behind them.(创业公司数据库)
  21. Venture Intelligence PE/VC database
  22. Tencent Holdings Ltd -- Trefis(各个公司的revenue model的预测和key driver的趋势,这个网站简直不能再棒)

三、最近更新记录

上述相关内容,由本站分步整理,大致完成时间为2017-11-18,主要是根据日常业务开展中的习惯,结合近期相关数据查询和使用的情况,对一些相关网站进行了梳理,在后期会逐步更新,更新内容根据不同的类别,会增加到相应的目录之中,并在后面进行更新说明,同时,也欢迎广大网友在使用过程中,不断补充,补充收录进来的信息,也会在下面的更新记录中实时说明。

  1. 2017-11-18更新售电资质查询、粮食收购资质查询、中央储备粮代储资格查询
  2. 2017-11-19增加行政许可和行政处罚查询入口
  3. 2017-11-20增加煤电产能过剩风险预警,煤电合法合规产能公示信息查询
  4. 2017-11-21增加证券行业相关信息查询
  5. 2017-11-22增加全国工业产品市场准入获证企业查询
  6. 2017-11-23增加行政许可、资质许可验证平台入口
  7. 2017-11-24增加合肥市地税局欠税公告查询入口
  8. 2017-11-25增加重大税收违法信息查询入口
  9. 2017-11-26增加证监会合法机构名录查询入口
  10. 2017-11-27增加湖南信用负面信息查询入口
  11. 2017-11-28增加深圳信用各类负面清单查询入口
  12. 2017-12-01增加中国质量新闻网国家抽查检查公告查询入口

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